Власти намерены обязать участников крипторынка проводить полную идентификацию клиентов и усиливать контроль за операциями, заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Международные стандарты требуют сопровождения переводов информацией и усиления мер противодействия отмыванию доходов. В случае непрохождения оценки FATF в 2028 году возможны включение в серые или чёрные списки и дальнейшая изоляция от мировой финансовой системы.
Ключевые нововведения
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) — сбор сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и обменников.
- Введение обязательного контроля за операциями: пять новых видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами подлежат отчетности в Росфинмониторинг; порог уведомления — от миллиона.
- Цифровые депозитарии и банки смогут отказывать в открытии цифрового счёта при подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма.
- Требование сопровождать переводы информацией об отправителе и получателе (travel rule).
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязанность применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию; при выходе действующих клиентов на крипторынок потребуется доидентификация — сбор и уточнение необходимых сведений.
Требования по противодействию отмыванию доходов и контролю операций вступят практически сразу после принятия; у компаний нет отлагательного срока, поэтому подготовку рекомендуется начинать уже сейчас.
Описанные меры включены в пакет нормативных актов, который планируется принять вместе с базовым законом.
