Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 руб. к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑службе МВД.
Критерии, на которые обращают внимание банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 000 руб. через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента: снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- изменение характеристик устройства, с которого клиент совершает операции;
- наличие на устройстве вредоносного программного обеспечения;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчеркнули, что перечисленные критерии используются банками для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
