Что решил президент
Подписан указ, согласно которому банки смогут временно блокировать денежные переводы граждан на срок до шести часов, если операция вызывает подозрения. Мера направлена на предотвращение мошенничества, отмывания средств и иных финансовых рисков.
Как будет работать механизм
Финансовые организации получат право приостанавливать перевод для проведения дополнительной проверки. В течение этого времени банк должен выяснить обстоятельства операции и принять решение — разблокировать перевод или задержать его дольше в соответствии с процедурой.
Последствия для клиентов
Гражданам стоит учитывать возможность задержек при перечислениях, особенно при нетипичных суммах или нетипичных получателях. Рекомендуется сохранять подтверждающие документы и при задержке обращаться в свой банк для уточнения причин.
Дальнейшие шаги
Подробности критериев подозрительности и порядок взаимодействия банков с регуляторами будут уточнены в нормативных актах и инструкциях, которые должны подготовить профильные ведомства и кредитные организации.
